Porezno savjetovanje za osnivače: paketi za osnivanje, fiksne cijene i sadržaji koji uvjeravaju start-upove

Zašto su osnivači zasebna ciljna skupina

Osnivači se od drugih klijenata razlikuju u tri točke. Još nemaju poreznog savjetnika pa nemaju ni mjerilo za usporedbu. Imaju malo novca i puno pitanja. I traže gotovo isključivo na internetu, često navečer i na pametnom telefonu, pojmovima poput „Steuerberater für Gründer“, „Steuerberater Startup Kosten“ ili „Steuerberater Gründerberatung Wien“. Tko u tom trenutku da jasan odgovor, dobiva klijente koji rastu s poduzećem: današnja obrtnica za tri godine postaje GmbH s pet zaposlenika i redovitim obračunom plaća.

Posebno je za mlade urede to logičan fokus. Osnivači ne očekuju ured s trideset godina povijesti, nego kontakt osobu koja radi digitalno, brzo odgovara i ozbiljno shvaća pitanja prvih mjeseci. Druga strana medalje: oštro uspoređuju cijene, postavljaju mnogo besplatnih pitanja e-poštom i prelaze na online porezne savjetnike ili knjigovodstvene aplikacije ako vrijednost vašeg rada nije vidljiva na web-stranici. Zato web-stranica mora istodobno učiniti dvije stvari: izgraditi povjerenje i postaviti okvir koliko savjetovanje košta.

• Što sada moram učiniti? Obrt ili slobodno zanimanje, prijava poreznoj upravi, socijalno osiguranje, računi.
• Koji mi pravni oblik odgovara? Samostalni poduzetnik, partnersko društvo ili GmbH odnosno UG.
• Koliko košta porezni savjetnik i što je uključeno? Najbolje kao paket s fiksnom cijenom.
• Mogu li dobiti poticaje i hoće li mi ured pomoći s tim?
• Kako izgleda suradnja? Računi putem aplikacije, portal, stalna kontakt osoba, vrijeme odgovora.

Stranica za osnivače: struktura koja odgovara na pitanja

Jedan redak „savjetovanje pri osnivanju“ u popisu usluga nije dovoljan. Osnivačima treba vlastita stranica koja se obraća njihovoj situaciji i pokazuje put od prvog razgovora do prve porezne prijave. Kako usluge općenito podijeliti po ciljnim skupinama opisuje vodič Web-stranica za porezne savjetnike; kako se gradi pojedinačna stranica usluge pokazuje članak Stranice za područja djelovanja. Za stranicu za osnivače pokazao se ovaj redoslijed:

Mnogi osnivači pripadaju slobodnim zanimanjima: liječnici, dizajneri, IT savjetnici. Oni imaju vlastita pitanja, primjerice imaju li uopće obrt ili kako funkcionira socijalno osiguranje. Ako vam je to važna skupina, isplati se druga stranica; što na nju ide opisuje vodič Porezno savjetovanje za slobodna zanimanja.

Kako prikazati pakete za osnivanje i fiksne cijene

Pitanje „Koliko košta porezni savjetnik za osnivače?“ jedno je od najčešćih pretraživanja ove ciljne skupine. Tko ne nađe odgovor, sam procjenjuje, i to uglavnom previsoko ili prenisko. Paket s fiksnom cijenom donosi predvidivost objema stranama: osnivačica zna s čime računa, a vi definirate opseg umjesto da svako dodatno pitanje naplaćujete zasebno. Važno je da svaki paket jasno kaže što je uključeno, a što nije.

Dobra formulacija konkretna je i iskrena, primjerice: „Početak osnivanja: 690 eura plus PDV, jednokratno. Uključeni su prvi razgovor do 60 minuta, usporedba samostalnog poduzetnika i GmbH za vaš plan te prijava poreznoj upravi. Nije uključeno: knjigovodstvo i godišnji obračun, za to postoji paket Prva godina.“ Brojka je ovdje samo primjer. Izbjegavajte cijene „od“ bez objašnjenja, zvjezdice sa sitnim slovima i mamac-cijene koje rastu nakon prvog mjeseca.

Riječ o besplatnom prvom razgovoru: u Austriji je neobvezujući upoznavni razgovor uobičajen. U Njemačkoj za prvo savjetovanje potrošača vrijedi gornja granica od 190 eura (§ 21 st. 1 StBVV); kako oglašavati besplatan termin najbolje je prethodno razjasniti sa svojom Steuerberaterkammer (komora poreznih savjetnika). U obje zemlje jasan okvir pomaže protiv mnogih besplatnih pitanja e-poštom: „Upoznavni razgovor je besplatan i traje 20 minuta. Konkretne izračune izrađujemo u okviru paketa.“

Sadržaji koje osnivači traže

Osnivači najprije ne traže ured, nego odgovore na svoja pitanja. Tko na tim pitanjima odgovara na vlastitoj web-stranici, bude pronađen prije nego što potraga za „Steuerberater“ uopće počne. Četiri teme dopiru osobito daleko.

Izbor pravnog oblika

„Samostalni poduzetnik ili GmbH?“ klasično je pitanje svakog osnivanja. Članak koji usporedno prikazuje odgovornost, porezno opterećenje, socijalno osiguranje, obveze vođenja knjiga i troškove osnivanja često se čita i rado dijeli. Navedite pravne oblike svoje zemlje: u Austriji samostalni poduzetnik, OG, KG, GmbH i od 2024. moguće Flexible Kapitalgesellschaft (FlexKapG, fleksibilno društvo kapitala); u Njemačkoj samostalni poduzetnik, GbR, UG (haftungsbeschränkt) i GmbH. Ostanite općeniti i jasno recite da pravi izbor ovisi o pojedinačnom slučaju. Upravo je to prijelaz na vaš paket.

Prijava poreznoj upravi

U Njemačkoj osnivači moraju poreznoj upravi prijaviti početak djelatnosti u roku od mjesec dana i pritom elektronički putem ELSTER-a dostaviti Fragebogen zur steuerlichen Erfassung (upitnik za poreznu registraciju) (§ 138 AO). Obrazac traži očekivani promet i dobit, režim malih poduzetnika i predujmove, a mnogi su osnivači njime preopterećeni. U Austriji se prijava obavlja upitnicima porezne uprave, primjerice Verf 24 za samostalne poduzetnike, također u roku od mjesec dana. Objašnjenje korak po korak s tipičnim pogreškama idealna je tema za stručni članak i logičan dio vašeg početnog paketa.

Režim malih poduzetnika

Gotovo nijedno pitanje osnivači ne guglaju tako često. Od 2025. u obje zemlje vrijede nove granice, a mnogi tekstovi na internetu su zastarjeli. Zato je aktualan članak s datumom vrijedan.

Iznad tablice napišite datum stanja i ažurirajte je čim se nešto promijeni. Za osnivače u Austriji ovamo spada i socijalno osiguranje pri SVS-u, osobito naknadna uplata u trećoj godini koja mnoge iznenadi. U Njemačkoj su zdravstveno osiguranje i predujmovi tipične zamke.

Osnivanje uz posao

Mnoga poduzeća počinju uz stalni posao. Pitanja o porezu, socijalnom osiguranju i dodatnoj zaradi stoga su česta, a tko ih dobro objasni, dobiva klijente koji će kasnije osnovati tvrtku kao glavnu djelatnost. Članak „Samostalna djelatnost uz posao: na što porezno morate paziti“ s odvojenim odjeljcima za Austriju i Njemačku dobar je početak.

Poticaji kao stručni članak: Gründungszuschuss, KfW, NeuFöG i aws

Poticaji su za osnivače snažan povod za pretraživanje: „Gründungszuschuss Steuerberater“ (potpora za osnivanje i porezni savjetnik), „Gründerkredit Steuerberater“ (kredit za osnivače i porezni savjetnik), „NeuFöG“. Članci o tome dovode posjetitelje upravo u fazi u kojoj im treba savjetovanje. Istodobno se programi, najviši iznosi i uvjeti često mijenjaju. Zato pišite o osnovama i postupcima, a ne o iznosima koji za pola godine više neće vrijediti, i povežite službenu stranicu programa.

Za Gründungszuschuss zakon kao stručna tijela za potvrdu održivosti navodi osobito industrijske i trgovinske komore, obrtničke komore, strukovne komore, strukovna udruženja i kreditne institucije (§ 93 st. 2 SGB III). U praksi se često prihvaćaju i mišljenja poreznih savjetnika; to formulirajte oprezno i uputite čitatelje na lokalnu Agentur für Arbeit. Za NeuFöG vrijedi: savjetovanje potvrđuje zakonsko strukovno predstavništvo, primjerice Wirtschaftskammer (gospodarska komora), a ne porezni savjetnik. Vaša je uloga na vrijeme upozoriti osnivače na to, jer oslobođenja vrijede tek kada se obrazac NeuFö 2 preda nadležnom tijelu.

Kako takve članke strukturirati, s odgovorom na početku, datumom stanja i napomenom umjesto pojedinačnog savjeta, opisuje vodič Stručni članci za urede. Svaki članak o poticajima povežite sa stranicom za osnivače i obrnuto, kako bi čitatelji od teme došli do ponude.

Od prvog kontakta do naloga

Osnivači često pišu usred noći i žele odgovor sljedeći dan. Kratak obrazac za upit s malo polja pomaže vam procijeniti upite i neprikladne rano ljubazno odbiti: planirana djelatnost, pravni oblik (ako je već poznat), planirani početak, očekivani promet u prvoj godini, glavna djelatnost ili uz posao, planira li se poticaj. Porezna rješenja ili platne liste ne pripadaju u prvi obrazac, nego nakon razgovora u portal.

Popis dokumenata za prvi termin sastavite pomoću alata Popis dokumenata i ponudite ga za preuzimanje na stranici za osnivače. To štedi dodatna pitanja i pokazuje da radite strukturirano. Tko već ima poreznog savjetnika i želi ga promijeniti, ima druga pitanja; za njih je prikladna zasebna stranica kakvu opisuje vodič Promjena poreznog savjetnika.

Što strukovna pravila zahtijevaju za ponude osnivačima

Paketi za osnivanje su oglašavanje, a za porezne savjetnike vrijedi načelo činjenične informacije: u Austriji prema WTBG 2017 i strukovnim pravilima Kammer der Steuerberater:innen und Wirtschaftsprüfer:innen (komora poreznih savjetnika i revizora), u Njemačkoj prema § 57a StBerG i BOStB. Za stranice za osnivače to prije svega znači: oznake poput „specijalist za start-upove“ samo ako možete dokazati znanje i iskustvo (u Njemačkoj to izričito traži § 9 st. 3 BOStB), bez zajamčenih poreznih ušteda i bez obećanja poticaja. Navođenje poznatih start-upova kao referenci zahtijeva pisano oslobođenje od obveze čuvanja tajne. Pojedinosti su u vodičima Oglašavanje za porezne savjetnike u Austriji i Oglašavanje za porezne savjetnike u Njemačkoj.

Osnivači često pitaju trebaju li vlastitu web-stranicu izraditi alatom za izradu stranica, a uredi u osnivanju suočeni su s istim pitanjem. Koliko košta profesionalna web-stranica ureda i koje stavke dolaze uz to, izračunat ćete za nekoliko minuta. Kako vas nakon toga pronalaze u pretraživanju, opisuje članak SEO za porezne savjetnike.