Doradztwo podatkowe dla założycieli: pakiety startowe, stałe ceny i treści, które przekonują start-upy

Dlaczego założyciele to osobna grupa docelowa

Założyciele różnią się od innych klientów w trzech punktach. Nie mają jeszcze doradcy podatkowego, więc nie mają punktu odniesienia. Mają mały budżet i dużo pytań. I szukają niemal wyłącznie w internecie, często wieczorem i na smartfonie, wpisując hasła takie jak „Steuerberater für Gründer”, „Steuerberater Startup Kosten” czy „Steuerberater Gründerberatung Wien”. Kto w tym momencie da jasną odpowiedź, zdobywa klientów, którzy rosną razem z firmą: dzisiejsza jednoosobowa działalność za trzy lata staje się GmbH z pięcioma pracownikami i stałą obsługą płac.

Szczególnie dla młodych kancelarii to naturalna specjalizacja. Założyciele nie oczekują kancelarii z trzydziestoletnią historią, lecz osoby kontaktowej, która pracuje cyfrowo, szybko odpowiada i poważnie traktuje pytania pierwszych miesięcy. Druga strona medalu: ostro porównują ceny, zadają wiele darmowych pytań mailem i przechodzą do doradców online lub aplikacji księgowych, jeśli wartość Państwa pracy nie jest widoczna na stronie. Dlatego strona musi jednocześnie robić dwie rzeczy: budować zaufanie i wyznaczać ramy, ile kosztuje doradztwo.

• Co muszę teraz zrobić? Działalność gospodarcza czy wolny zawód, zgłoszenie w urzędzie skarbowym, ubezpieczenie społeczne, faktury.
• Jaka forma prawna mi pasuje? Jednoosobowa działalność, spółka osobowa albo GmbH lub UG.
• Ile kosztuje doradca podatkowy i co jest w cenie? Najlepiej jako pakiet ze stałą ceną.
• Czy dostanę dotacje i czy kancelaria mi w tym pomoże?
• Jak wygląda współpraca? Dokumenty przez aplikację, portal, stała osoba kontaktowa, czas odpowiedzi.

Strona dla założycieli: struktura, która odpowiada na pytania

Jedna linijka „doradztwo przy zakładaniu firmy” na liście usług nie wystarczy. Założyciele potrzebują własnej strony, która odnosi się do ich sytuacji i pokazuje drogę od pierwszej rozmowy do pierwszego zeznania podatkowego. Jak ogólnie podzielić usługi według grup docelowych, opisuje poradnik Strona internetowa dla doradców podatkowych; jak zbudować pojedynczą stronę usługi, pokazuje artykuł Strony obszarów działalności. Dla strony dla założycieli sprawdza się taka kolejność:

Wielu założycieli wykonuje wolne zawody: lekarze, projektanci, konsultanci IT. Mają własne pytania, na przykład czy w ogóle prowadzą działalność gospodarczą albo jak działa ubezpieczenie społeczne. Jeśli to dla Państwa ważna grupa, warto stworzyć drugą stronę; co na niej umieścić, opisuje poradnik Doradztwo podatkowe dla wolnych zawodów.

Jak przedstawić pakiety startowe i stałe ceny

Pytanie „Ile kosztuje doradca podatkowy dla założycieli?” to jedno z najczęstszych wyszukiwań tej grupy. Kto nie znajdzie odpowiedzi, szacuje sam, zwykle za wysoko albo za nisko. Pakiet ze stałą ceną daje przewidywalność obu stronom: założycielka wie, z czym się liczyć, a Państwo określają zakres, zamiast rozliczać osobno każde dodatkowe pytanie. Ważne, by każdy pakiet jasno mówił, co obejmuje, a czego nie.

Dobre sformułowanie jest konkretne i uczciwe, na przykład: „Start firmy: 690 euro plus VAT, jednorazowo. W cenie: pierwsza rozmowa do 60 minut, porównanie jednoosobowej działalności i GmbH dla Państwa planu oraz zgłoszenie w urzędzie skarbowym. Poza ceną: księgowość i sprawozdanie roczne, do tego służy pakiet Pierwszy rok.” Kwota jest tu tylko przykładem. Proszę unikać cen „od” bez wyjaśnienia, gwiazdek z drobnym drukiem i cen-wabików, które rosną po pierwszym miesiącu.

Słowo o bezpłatnej pierwszej rozmowie: w Austrii niezobowiązujące spotkanie zapoznawcze jest powszechne. W Niemczech za pierwszą poradę dla konsumentów obowiązuje górny limit 190 euro (§ 21 ust. 1 StBVV); jak reklamować bezpłatny termin, najlepiej wcześniej omówić ze swoją Steuerberaterkammer (izbą doradców podatkowych). W obu krajach jasne ramy pomagają przeciw wielu darmowym pytaniom mailowym: „Rozmowa zapoznawcza jest bezpłatna i trwa 20 minut. Konkretne wyliczenia przygotowujemy w ramach pakietu.”

Treści, których szukają założyciele

Założyciele nie szukają najpierw kancelarii, lecz odpowiedzi na swoje pytania. Kto odpowiada na nie na własnej stronie, zostaje znaleziony, zanim w ogóle zacznie się szukanie hasła „Steuerberater”. Cztery tematy docierają szczególnie daleko.

Wybór formy prawnej

„Jednoosobowa działalność czy GmbH?” to klasyczne pytanie każdego założyciela. Artykuł, który zestawia odpowiedzialność, obciążenie podatkowe, ubezpieczenie społeczne, obowiązki księgowe i koszty założenia, jest często czytany i chętnie udostępniany. Proszę wymienić formy prawne swojego kraju: w Austrii jednoosobową działalność, OG, KG, GmbH i możliwą od 2024 r. Flexible Kapitalgesellschaft (FlexKapG, elastyczna spółka kapitałowa); w Niemczech jednoosobową działalność, GbR, UG (haftungsbeschränkt) i GmbH. Proszę pisać ogólnie i jasno zaznaczyć, że właściwy wybór zależy od konkretnego przypadku. To właśnie przejście do Państwa pakietu.

Zgłoszenie w urzędzie skarbowym

W Niemczech założyciele muszą w ciągu miesiąca od rozpoczęcia działalności zgłosić ją w urzędzie skarbowym i przesłać elektronicznie przez ELSTER Fragebogen zur steuerlichen Erfassung (kwestionariusz rejestracji podatkowej) (§ 138 AO). Formularz pyta o przewidywane obroty i zysk, zwolnienie dla małych przedsiębiorców i zaliczki, a wielu założycieli sobie z nim nie radzi. W Austrii zgłoszenia dokonuje się na kwestionariuszach urzędu skarbowego, np. Verf 24 dla jednoosobowych działalności, również w ciągu miesiąca. Objaśnienie krok po kroku z typowymi błędami to idealny temat na artykuł i naturalna część Państwa pakietu startowego.

Zwolnienie dla małych przedsiębiorców

Mało które pytanie założyciele wpisują w Google tak często. Od 2025 r. w obu krajach obowiązują nowe limity, a wiele tekstów w sieci jest nieaktualnych. Dlatego aktualny, datowany artykuł jest cenny.

Nad tabelą proszę wpisać datę stanu i aktualizować ją, gdy tylko coś się zmieni. Dla założycieli w Austrii należy tu także ubezpieczenie społeczne w SVS, zwłaszcza dopłata w trzecim roku, która zaskakuje wielu. W Niemczech typowe pułapki to ubezpieczenie zdrowotne i zaliczki na podatek.

Działalność obok etatu

Wiele firm zaczyna się obok etatu. Pytania o podatki, ubezpieczenie społeczne i dodatkowy dochód są więc częste, a kto dobrze je wyjaśnia, zdobywa klientów, którzy później zakładają firmę na pełny etat. Dobrym początkiem jest artykuł „Działalność obok etatu: na co uważać podatkowo” z osobnymi częściami dla Austrii i Niemiec.

Dotacje jako temat artykułu: Gründungszuschuss, KfW, NeuFöG i aws

Dotacje to dla założycieli mocny powód do wyszukiwania: „Gründungszuschuss Steuerberater” (dotacja na start a doradca podatkowy), „Gründerkredit Steuerberater” (kredyt dla założycieli a doradca podatkowy), „NeuFöG”. Artykuły na te tematy przyciągają odwiedzających dokładnie w fazie, w której potrzebują doradztwa. Jednocześnie programy, kwoty maksymalne i warunki często się zmieniają. Proszę więc pisać o zasadach i procedurach, a nie o kwotach, które za pół roku nie będą aktualne, i linkować do oficjalnej strony programu.

Przy Gründungszuschuss ustawa wymienia jako fachowe podmioty do potwierdzenia rentowności w szczególności izby przemysłowo-handlowe, izby rzemieślnicze, izby zawodowe, związki branżowe i instytucje kredytowe (§ 93 ust. 2 SGB III). W praktyce często akceptowane są też opinie doradców podatkowych; proszę formułować to ostrożnie i odsyłać czytelników do lokalnej Agentur für Arbeit. Przy NeuFöG obowiązuje zasada: poradę potwierdza ustawowy samorząd zawodowy, np. Wirtschaftskammer (izba gospodarcza), a nie doradca podatkowy. Państwa rolą jest w porę zwrócić na to uwagę założycieli, bo zwolnienia obowiązują dopiero po przedłożeniu formularza NeuFö 2 właściwemu urzędowi.

Jak budować takie artykuły, z odpowiedzią na początku, datą stanu i zastrzeżeniem zamiast indywidualnej porady, opisuje poradnik Artykuły eksperckie dla kancelarii. Każdy artykuł o dotacjach proszę połączyć linkiem ze stroną dla założycieli i odwrotnie, aby czytelnicy trafiali od tematu do oferty.

Od pierwszego kontaktu do zlecenia

Założyciele często piszą w środku nocy i chcą odpowiedzi następnego dnia. Krótki formularz zapytania z kilkoma polami pomaga ocenić zapytania i wcześnie, uprzejmie odmówić tym, które nie pasują: planowana działalność, forma prawna (jeśli już znana), planowany start, przewidywany obrót w pierwszym roku, na pełny etat czy obok etatu, czy planowana jest dotacja. Decyzje podatkowe ani paski wynagrodzeń nie należą do pierwszego formularza, tylko po rozmowie do portalu.

Listę dokumentów na pierwsze spotkanie przygotują Państwo za pomocą narzędzia Lista dokumentów i udostępnią do pobrania na stronie dla założycieli. To oszczędza dodatkowych pytań i pokazuje, że pracują Państwo w uporządkowany sposób. Kto ma już doradcę i chce go zmienić, ma inne pytania; dla takich osób sprawdza się osobna strona, jaką opisuje poradnik Zmiana doradcy podatkowego.

Czego wymagają zasady zawodowe przy ofertach dla założycieli

Pakiety startowe to reklama, a doradców podatkowych obowiązuje zasada rzeczowej informacji: w Austrii zgodnie z WTBG 2017 i zasadami zawodowymi Kammer der Steuerberater:innen und Wirtschaftsprüfer:innen (izby doradców podatkowych i biegłych rewidentów), w Niemczech zgodnie z § 57a StBerG i BOStB. Dla stron dla założycieli oznacza to przede wszystkim: określenia typu „specjalista od start-upów” tylko wtedy, gdy mogą Państwo wykazać wiedzę i doświadczenie (w Niemczech wprost wymaga tego § 9 ust. 3 BOStB), żadnych gwarantowanych oszczędności podatkowych i żadnych obietnic dotacji. Podawanie znanych start-upów jako referencji wymaga pisemnego zwolnienia z tajemnicy zawodowej. Szczegóły w poradnikach Reklama doradców podatkowych w Austrii i Reklama doradców podatkowych w Niemczech.

Założyciele często pytają, czy zbudować własną stronę w kreatorze stron, a kancelarie na starcie stoją przed tym samym pytaniem. Ile kosztuje profesjonalna strona kancelarii i jakie pozycje dochodzą, policzą Państwo w kilka minut. Jak potem być znalezionym w wyszukiwarce, opisuje artykuł SEO dla doradców podatkowych.